FI Security Referenciado DI Longo Prazo Crédito Privado
Objetivo
Tem por objetivo obter retornos superiores ao CDI no longo prazo, através de uma carteira de títulos públicos e privados que tenham baixo risco de crédito, ratificado por empresas de rating no País.
Política de Investimento
O Fundo está adequado a Resolução Bacen de nº 3456 e 3506.
A Legislação aplicável são as instruções nº 409/2004, 450/2007 456/2007 publicadas pela CVM.
Atualmente nossos cotistas são Institutos de Previdência e Fundos de Pensão.
Política de Crédito
Depois de levantadas as oportunidades e discutidas as garantias, são requisitadas todas as informações inerentes e necessárias ao processo de análise de crédito, tais como: demonstrativos financeiros dos últimos 03 exercícios, relatório de visita, abertura de endividamento, faturamento mês a mês, principais clientes e fornecedores, concorrentes, backlog de contratos (quando aplicável), procedimento de confirmação de contratos (quando aplicável), IR dos Sócios e outros;
Durante o processo, o Crédito enumera todas as dúvidas para que sejam repassadas ao cliente, inclusive com respeito às Certidões Negativas e apontamentos na Serasa, quando existirem. As mesmas podem ser respondidas por e-mail, via conference call, ou até mesmo em uma visita;
Lembramos que a Análise de Crédito é fator chave para a alocação do capital, o que associado à categoria de risco estimado, será fundamental para a decisão sobre quais as condicionantes (nível mínimo e grau de liquidez das garantias, prazos, periodicidade de contratos, visitas, acompanhamento, etc.) são necessárias para mitigar o impacto dos riscos potenciais de inadimplência.
Vale frisar que a análise é efetuada com base em critérios consistentes e verificáveis, amparada por informações internas e externas, contemplando, pelo menos, os seguintes aspectos: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados (EBITDA), fluxo de caixa, pontualidade e atraso nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e perspectivas;
Todos os créditos concedidos devem ser liberados após aprovação e formalização do Comitê de Crédito, composto por no mínimo 04 membros;
Fazem parte do Comitê de Crédito os membros da Diretoria e do Crédito.
Público Alvo
Este Fundo é destinado a Institutos de Previdência de Estados e Municípios.
Características
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Nome do fundo |
Fundo de Investimento Security Referenciado DI Longo Prazo Crédito Privado |
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Início |
08/07/2008 |
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Aplicação inicial |
Não há. |
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Aplicação |
D0 |
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Conta para aplicação |
Favorecido – SECURITY REFERENCIADO DI LONGO PRAZO
Banco: Bradesco (237)
Agência: 2856-8
Conta corrente: 593.458-3 |
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Resgate |
Após a carência, os pedidos realizados até inclusive o primeiro dia útil de março, a conversão de cotas ocorrerá no último dia útil de maio e o pagamento no primeiro dia útil seguinte ao da conversão de cotas; e para pedidos realizados após o primeiro dia útil de março a conversão de cotas ocorrerá no último dia útil de maio do ano seguinte e o pagamento no primeiro dia útil seguinte ao da conversão de cotas. |
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Taxa de administração |
1% a.a. |
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Taxa de performance |
15% ao que exceder 105% do CDI |
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| Patrimônio líquido |
R$ 66 MM (out/09) |
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| Carência |
18 meses |
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IOF |
Tabela regressiva, sendo isento a partir do 29º dia de aplicação. |
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| IR |
Recolhimento dos meses de maio e novembro ou no momento do resgate (o que ocorrer primeiro), tendo a alíquota de 15% até 22,5% sobre o ganho nominal dependendo do prazo de permanência no fundo |
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Divulgação |
Diária nos jornais Gazeta Mercantil e Valor Econômico |
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Gestora |
Security Administradora de Recursos Ltda |
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Administrador / Distribuidor |
BNY Mellon Serviços Financeiros DTVM S/A (CNPJ: 02.201.501/0001-61)
Av. Presidente Wilson, 231, 11º andar, Rio de Janeiro, RJ, CEP 20030-905
Telefone: (21) 3974-4600 / (21) 3974-4600 / Fax (21) 3974-4501
www.bnymellon.com.br/sf
Serviço de Atendimento ao Cliente (SAC): Fale conosco no endereço www.bnymellon.com.br/sf ou nos telefones (21) 3974–4600 / (21) 3974–4600
Ouvidoria: no endereço www.bnymellon.com.br/sf ou no telefone 0800 7253219 |
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Custódia |
Banco Bradesco |
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Auditoria |
KPMG Auditores Independentes |
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| Classificação ANBID |
Referenciado |
|
Classificação CVM |
Referenciado |
Rentabilidade
| Período |
Rentab. Efetiva * |
% CDI |
Variação do CDI |
| janeiro/12 |
0.89% |
100,00% |
0.89% |
|
| dezembro/11 |
0.80% |
88.71% |
0.91% |
|
| novembro/11 |
0.79% |
91.45% |
0.86% |
|
| outubro/11 |
0.92% |
104.17% |
0.88% |
|
| setembro/11 |
1.03% |
109.56% |
0.94% |
|
| agosto/11 |
1.41% |
131.32% |
1.07% |
|
| julho/11 |
(2.43)% |
----% |
0.97% |
|
| junho/11 |
(5.42)% |
----% |
0.95% |
|
| maio/11 |
(3.81)% |
----% |
0.99% |
|
| abril/11 |
(3.88)% |
----% |
0.84% |
|
| março/11 |
(0.80)% |
----% |
0.91% |
|
| fevereiro/11 |
0.08% |
0.09% |
0.84% |
|
| janeiro/11 |
0.81% |
93.81% |
0.86% |
|
| dezembro/10 |
1.02% |
110.22% |
0.93% |
|
| novembro/10 |
0.81% |
100.66% |
0.81% |
|
| outubro/10 |
0.88% |
109.16% |
0.81% |
|
| setembro/10 |
0.90% |
106.10% |
0.85% |
|
| agosto/10 |
1.01% |
115.00% |
0.88% |
|
| julho/10 |
1.07% |
124.81% |
0.86% |
|
| junho/10 |
0.76% |
97.32% |
0.78% |
|
| maio/10 |
0.78% |
103.46% |
0.75% |
|
| abril/10 |
0.66% |
100.15% |
0.66% |
|
| março/10 |
0.80% |
105.04% |
0.76% |
|
| fevereiro/10 |
0.61% |
103.09% |
0.59% |
|
| janeiro/10 |
0.73% |
110.35% |
0.66% |
|
| dezembro/09 |
0.75% |
103.67% |
0.72% |
|
| novembro/09 |
0.66% |
101.53% |
0.65% |
|
| outubro/09 |
0.69% |
99.75% |
0.69% |
|
| setembro/09 |
0.60% |
90.61% |
0.66% |
|
| agosto/09 |
0.72% |
103.90% |
0.69% |
|
| julho/09 |
0.73% |
89.33% |
0.82% |
|
| junho/09 |
0.83% |
109.61% |
0.76% |
|
| maio/09 |
0.85% |
110.79% |
0.77% |
|
| abril/09 |
0.89% |
106.47% |
0.84% |
|
| março/09 |
1.01% |
104.15% |
0.97% |
|
| fevereiro/09 |
0.92% |
107.51% |
0.85% |
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| janeiro/09 |
1.12% |
107.32% |
1.05% |
|
| dezembro/08 |
1.23% |
110.90% |
1.11% |
|
| novembro/08 |
1.16% |
115.88% |
1.00% |
|
| outubro/08 |
1.25% |
106.76% |
1.17% |
|
| setembro/08 |
1.10% |
100.55% |
1.10% |
|
| agosto/08 |
1.00% |
98.64% |
1.01% |
|
| julho/08 |
0.76% |
96.85% |
0.79% |
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Informações Complementares
| Fundo |
Patr. Médio
(12 meses) |
Taxa de Administração |
Taxa de Performance |
| Security Referenciado DI LP Crédito Privado |
41.859.146 |
1% |
15% dos 105% |
|
* líquida de taxa de administração e performance.
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