FI Security Referenciado DI Longo Prazo Crédito Privado
Objetivo
Tem por objetivo obter retornos superiores ao CDI no longo prazo, através de uma carteira de títulos públicos e privados que tenham baixo risco de crédito, ratificado por empresas de rating no País.
Política de Investimento
O Fundo está adequado a Resolução Bacen de nº 3456 e 3506.
A Legislação aplicável são as instruções nº 409/2004, 450/2007 456/2007 publicadas pela CVM.
Atualmente nossos cotistas são Institutos de Previdência e Fundos de Pensão.
Política de Crédito
Depois de levantadas as oportunidades e discutidas as garantias, são requisitadas todas as informações inerentes e necessárias ao processo de análise de crédito, tais como: demonstrativos financeiros dos últimos 03 exercícios, relatório de visita, abertura de endividamento, faturamento mês a mês, principais clientes e fornecedores, concorrentes, backlog de contratos (quando aplicável), procedimento de confirmação de contratos (quando aplicável), IR dos Sócios e outros;
Durante o processo, o Crédito enumera todas as dúvidas para que sejam repassadas ao cliente, inclusive com respeito às Certidões Negativas e apontamentos na Serasa, quando existirem. As mesmas podem ser respondidas por e-mail, via conference call, ou até mesmo em uma visita;
Lembramos que a Análise de Crédito é fator chave para a alocação do capital, o que associado à categoria de risco estimado, será fundamental para a decisão sobre quais as condicionantes (nível mínimo e grau de liquidez das garantias, prazos, periodicidade de contratos, visitas, acompanhamento, etc.) são necessárias para mitigar o impacto dos riscos potenciais de inadimplência.
Vale frisar que a análise é efetuada com base em critérios consistentes e verificáveis, amparada por informações internas e externas, contemplando, pelo menos, os seguintes aspectos: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados (EBITDA), fluxo de caixa, pontualidade e atraso nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e perspectivas;
Todos os créditos concedidos devem ser liberados após aprovação e formalização do Comitê de Crédito, composto por no mínimo 04 membros;
Fazem parte do Comitê de Crédito os membros da Diretoria e do Crédito.
Público Alvo
Este Fundo é destinado a Institutos de Previdência de Estados e Municípios.
Características
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Nome do fundo |
Fundo de Investimento Security Referenciado DI Longo Prazo Crédito Privado |
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Início |
08/07/2008 |
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Aplicação inicial |
Não há. |
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Aplicação |
D0 |
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Conta para aplicação |
Favorecido – SECURITY REFERENCIADO DI LONGO PRAZO
Banco: Bradesco (237)
Agência: 2856-8
Conta corrente: 593.458-3 |
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Resgate |
Após a carência, os pedidos realizados até inclusive o primeiro dia útil de março, a conversão de cotas ocorrerá no último dia útil de maio e o pagamento no primeiro dia útil seguinte ao da conversão de cotas; e para pedidos realizados após o primeiro dia útil de março a conversão de cotas ocorrerá no último dia útil de maio do ano seguinte e o pagamento no primeiro dia útil seguinte ao da conversão de cotas. |
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Taxa de administração |
1% a.a. |
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Taxa de performance |
15% ao que exceder 105% do CDI |
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| Patrimônio líquido |
R$ 66 MM (out/09) |
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| Carência |
18 meses |
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IOF |
Tabela regressiva, sendo isento a partir do 29º dia de aplicação. |
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| IR |
Recolhimento dos meses de maio e novembro ou no momento do resgate (o que ocorrer primeiro), tendo a alíquota de 15% até 22,5% sobre o ganho nominal dependendo do prazo de permanência no fundo |
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Divulgação |
Diária nos jornais Gazeta Mercantil e Valor Econômico |
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Gestora |
Security Administradora de Recursos Ltda |
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Administrador / Distribuidor |
BNY Mellon Serviços Financeiros DTVM S/A (CNPJ: 02.201.501/0001-61)
Av. Presidente Wilson, 231, 11º andar, Rio de Janeiro, RJ, CEP 20030-905
Telefone: (21) 3974-4600 / (21) 3974-4600 / Fax (21) 3974-4501
www.bnymellon.com.br/sf
Serviço de Atendimento ao Cliente (SAC): Fale conosco no endereço www.bnymellon.com.br/sf ou nos telefones (21) 3974–4600 / (21) 3974–4600
Ouvidoria: no endereço www.bnymellon.com.br/sf ou no telefone 0800 7253219 |
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Custódia |
Banco Bradesco |
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Auditoria |
KPMG Auditores Independentes |
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| Classificação ANBID |
Referenciado |
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Classificação CVM |
Referenciado |
Rentabilidade
| Período |
Rentab. Efetiva * |
% CDI |
Variação do CDI |
| abril/10 |
0.6602% |
99.86% |
0.6611% |
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| janeiro/10 |
-% |
-% |
-% |
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* líquida de taxa de administração e performance.
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